Klasa aktywów: Alokacja aktywów

Alokacja aktywów: Kategorie, Obszary skupienia i Specjalizacje

Fundusz zaprojektowano tak, aby łączyć aktywa z co najmniej dwóch z następujących klas aktywów: akcje, instrumenty o stałym dochodzie, towary i waluty. Fundusze posiadające co najmniej dwie klasy aktywów mogą zamiast tego pojawić się w klasie aktywów Alternatywne, jeśli spełniają poniższe wymagania.

Kategoria: głównym celem lub strategią funduszy w tej kategorii jest dywersyfikacja inwestycji w ramach wielu klas aktywów. Chodzi o alokację aktywów portfela zgodnie z indywidualnymi celami, tolerancją ryzyka i horyzontem inwestycyjnym.

Obszary skupienia zapewnia bardziej szczegółowy wgląd w podstawową strategię lub metodologię stosowaną przez fundusz alokacji aktywów:

Data docelowa: fundusze te dostosowują alokację aktywów w czasie, często mając na uwadze konkretną datę zapadalności. W miarę zbliżania się tej daty fundusz zazwyczaj przechodzi na bardziej konserwatywne inwestycje.

Docelowe ryzyko: fundusze z wieloma aktywami zaprojektowane tak, aby odpowiadały konkretnemu profilowi ryzyka, od agresywnego do konserwatywnego.

Docelowy wynik: fundusze nastawione na określony wynik inwestycyjny, taki jak stały dochód lub wzrost wartości kapitału.

Specjalizacjazagłębia się w strategię funduszu w zakresie jego zainteresowań:

W przypadku funduszy z docelowym ryzykiem: etykiety takie jak Agresywny, Umiarkowanie agresywny, Umiarkowany, Umiarkowanie konserwatywny i Konserwatywny  pomagają w określeniu dostosowania poziomu ryzyka funduszu.

W przypadku funduszy z datą docelową: specjalizacja określa konkretny rok lub harmonogram podany w nazwie lub dokumentach funduszu, wskazując, kiedy przewidywany jest cel i często data zapadalności.

W przypadku funduszy z docelowym wynikiem: specjalizacja wyjaśnia czy głównym celem jest dochód, wzrost kapitału, czy połączenie obu.